En plus des produits et services bancaires traditionnels, la banque privée ambitionne d’offrir à des clients fortunés, voire très fortunés, une expérience bancaire haut de gamme, ainsi que des services d’assistance spécialisés ou de courtage. Il n’est pas rare de voir des banques privées offrir également des services de gestion patrimoniale (Wealth Management).

Comme son nom l’indique, la gestion de patrimoine considère le patrimoine dans son ensemble et couvre des services financiers élargis. Cela comprend des services de conseil dans des domaines tels que l’allocation et la structuration d’actifs, la planification fiscale, la planification successorale, les retraites, la philanthropie, l’arbitrage familial, l’art, l’immobilier ou encore la relocalisation des familles et de leurs entreprises associées.